Финансовые новости

01.11 | Попавший под санкции США банк «Агросоюз» сменил владельца

«Андрей Шляховой, с октября 2017 года единолично владевший ООО КБ «Агросоюз», более не участвует в капитале организации», — говорится в сообщении. В банке подчеркнули, что Шляховой «длительное время не принимал участия в управлении» и занимается развитием проектов в Европе.

В «Агрносоюзе» добавили, что банк уже перешел под управление нового менеджмента, но отметили, что не могут раскрыть нового собственника по условиям сделки.

В августе США ввели санкции против «Агросоюза». В американском Минфине объяснили, что пошли на такие меры из-за нарушения банком санкционного режима против КНДР. Позже США попытались включить российский банк в санкционный список ООН, но Россия заблокировала соответствующий документ. В российском МИДе заявили, что таким образом в Вашингтоне хотели «освятить» недавно введенные санкции.

По данным портала banki.ru, «Агросоюз» занимает 195 место по объему активов в банковской системе России (11,71 млрд руб.).

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/rbcfreenews/5bdaf04d9a79475b7e77033e?from=newsfeed

01.11 | Сбербанк подсчитал ежемесячные траты россиян на услуги ЖКХ

«За девять месяцев 2018 года ежемесячные траты одной семьи на ЖКХ составили 5,038 тыс. руб.», — отметили в Сбербанке.

По данным экспертов, в среднем на коммунальные услуги уходит 11,4% бюджета семьи. При этом данный показатель отличается в зависимости от региона. Так, больше всего за ЖКХ платят жители Республики Тыва (24,5%) и Камчатского края (16,3%), меньше всего — жители Республики Северная Осетия — Алания (6%). Жители Москвы выделяют на оплату ЖКХ 13,9% бюджета, а в Санкт-Петербурге — 10,7%.

Большинство платежей (80%) проводятся в безналичной форме. Отмечается, что безналичная оплата популярна среди жителей младше 50 лет, тогда как люди старшего возраста чаще молодежи используют услугу «Автоплатеж».

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/rbcfreenews/5bdacd7e9a7947504b65b7d9?from=newsfeed

01.11 | ЦБ назвал основные причины мошенничества на финансовом рынке

Банк России опубликовал концепцию борьбы с мошенничеством на финансовом рынке. В ней регулятор перечислил основные причины мошенничества, его типовые схемы, а также предложил меры по борьбе с недобросовестными действиями.

Подготовленная ЦБ концепция касается страхового рынка, рынков ценных бумаг, коллективных инвестиций и доверительного управления, а также рынка микрофинансирования. При этом мошенничество понимается регулятором максимально широко — как любое умышленное действие, связанное с обманом, злоупотреблением доверием или бездействием в целях получения выгоды.

Банк России сформировал шорт-лист основных причин мошенничества, в который включил пять пунктов:

недостатки нормативного правового регулирования и несбалансированные практики;
недостоверность информации, используемой для принятия решений (когда у участников рынка недостаточно сведений для проверки контрагентов);
сокрытие финансовыми организациями информации о реальном состоянии активов;
сложность выявления преступлений на финансовом рынке;
специфическая ментальность и низкий уровень финансовой грамотности потребителей.

Как отмечает ЦБ, получение финансовой услуги — не всегда понятный для среднего россиянина процесс, чем пользуются разнообразные посредники без необходимых лицензий. Кроме того, потребители демонстрируют толерантность к финансовым злоупотреблениям — это подтверждено различными исследованиями как российского, так и зарубежных финансовых рынков. В качестве примера регулятор приводит прошлогодний опрос, в котором лишь 5% россиян сказали, что завышать сумму требований к страховой компании недопустимо ни при каких обстоятельствах. В этом отношении Россия — не уникальная страна. Исследование американской ИT-компании NerdWallet в 2017 году показало, что 10% опрошенных признались в предоставлении ложной информации при страховании автомобиля. 62% граждан Германии также не считают страховое мошенничество преступлением, следует из опроса аналитической компании Emnid.

Как мошенничают

Общие виды мошенничества, которые встречаются во всех сегментах российского рынка, от микрофинансирования до рынка ценных бумаг, — кибермошенничество, работа без лицензии (например, только за первое полугодие 2018 года ЦБ выявил 1890 так называемых черных кредиторов) и недобросовестные практики продаж финансовых услуг (навязывание клиенту тех или иных услуг, или мисселинг).

Пирамида без регулятора

Лицензии Банка России не было у группы компаний «Кэшбери», которую директор департамента ЦБ по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях называл крупнейшей финансовой пирамидой за последние годы. Компания позиционировала себя как платформу, на которой физлица могут кредитовать друг друга или даже юрлиц с доходностью до 600% годовых. В информации о юридической модели группы отмечалось, что ООО «Кэшбери» не является микрозаймовой компанией, а с помощью инструмента «Площадка взаимного кредитования» «выстраивает процессы взаимодействия между инвесторами и заемщиками». Компания при этом подчеркивала, что и заемщики, и кредиторы «действуют на свое усмотрение». Ущерб клиентов «Кэшбери», по словам Ляха, может составить 1–3 млрд руб. При этом компании, которые занимаются такой же финансовой деятельностью, как «Кэшбери», не подпадают под регулирование ЦБ. Единственное, что регулятор может сделать, — обратиться в правоохранительные органы.

Еще одна разновидность недобросовестных действий на рынке — формирование фиктивных активов и фальсификация отчетности. В качестве примера последней схемы ЦБ вспоминает широко распространенный в 2014–2015 годах вид мошенничества — когда профессиональные участники рынка (депозитарии) сотрудничали со страховыми компаниями, подтверждая наличие у них тех ценных бумаг, которыми страховые компании в действительности не располагали (в результате в ЦБ поступала недостоверная информация об их активах и платежеспособности).

КиберГОСТ против мошенников

ЦБ давно принимает меры для борьбы с кибермошенничеством в финансовой сфере, а с 1 июля запустил новую систему по предотвращению киберугроз, в которой в обязательном порядке должны участвовать все банки и некредитные финансовые организации. По данным ЦБ, только в 2017 году ущерб банков от атак на инфраструктуру превысил 1 млрд руб. Кроме того, злоумышленники совершили более 317 тыс. несанкционированных операций с картами физлиц на 961,3 млн руб., а 841 случай кибермошенничества на 1,57 млрд руб. был зафиксирован против компаний — клиентов банков.

Для банков разработан КиберГОСТ со списком инцидентов, о которых они должны уведомлять ЦБ, а тот, в свою очередь, другие банки. Это несанкционированные переводы, несанкционированные финансовые и банковские операции, а также нарушения бесперебойности оказания финансовых услуг, говорил РБК зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин. С конца сентября банки обязаны отчитываться и об экономическом ущербе, который нанесли им и их клиентам кибермошенники, в том числе через взлом личных устройств граждан и приемов социальной инженерии.

Есть и специфические для каждого сегмента рынка виды мошенничества. Например, на страховом рынке — это страхование несуществующих объектов, «двойное страхование», инсценировка страхового случая, завышение требований о страховой выплате.

Что с этим делать

ЦБ предлагает бороться с мошенничеством на финансовых рынках по нескольким направлениям. Например, чтобы обеспечить единство подходов к работе участников всех сегментов финансового рынка, ЦБ предлагает ввести их регулирование на основе базовых стандартов саморегулируемых организаций (стандарты утверждаются ЦБ и комитетом по стандартам саморегулируемых организаций). Банк России собирается усилить ответственность за работу без лицензии, а для пресечения мисселинга — проводить контрольные закупки.

Для борьбы с киберугрозами ЦБ хочет получить право на блокировку сайтов, рекламирующих мошенников, действующих под видом участников финансового рынка. Регулятор также обращает внимание на инициативу обязать специально маркировать финансовые организации в поисковой выдаче (сотрудничество с «Яндексом» по этому вопросу, как отмечает ЦБ, будет продолжаться). ЦБ будет инициировать введение ответственности для топ-менеджмента компаний, прекративших свою деятельность участников рынка ценных бумаг.

В целях противодействия мошенническим действиям на финансовом рынке с использованием упрощенной идентификации по мобильным телефонам клиентов Банк России намерен поддержать инициативу по созданию единой информационной системы проверки сведений об абоненте (разработанный депутатами законопроект о создании такой системы летом был внесен в Госдуму, но вызвал нарекания у экспертной группы при правительстве в связи с нарушением закона о хранении персональных данных, писал «Коммерсантъ»).

Регулятор также собирается «исследовать вопросы» о «расширении перспектив применения профессионального суждения… при подозрении на совершение субъектами финансового рынка преступлений или правонарушений». Кроме того, ЦБ будет думать над системой поощрения разоблачителей — стимулирования за предоставление достоверной информации о нарушениях в поднадзорных организациях. Помимо этого ЦБ может получить полномочия по сбору доказательной базы о противоправных действиях игроков финансового рынка. А некоторые финансовые операции и действия пользователей будут фиксироваться и протоколироваться.

Автор: Георгий Перемитин.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/01/11/2018/5bd9b9ad9a79470bee651f76?from=newsfeed

01.11 | Альфа-банк начал идентифицировать клиентов по отпечатку ладони

Альфа-банк с 1 ноября начал предоставлять возможность доступа к банковской ячейке без присутствия сотрудника банка: клиентам достаточно отсканировать на специальном считывателе рисунок вен ладони, сообщили РБК в пресс-службе банка.

Услуга пока доступна в флагманском офисе по работе с VIP-клиентами. Решение о масштабировании технологии на все 15 отделений private banking будет приниматься на основании опыта эксплуатации депозитария во флагманском офисе, рассказала РБК управляющий директор «Альфа Private» Катерина Милеева. По итогам запуска услуги для состоятельных клиентов и анализа их опыта банк сможет проанализировать масштабирование этой технологии на другие сервисы, сказала она. Стоимость внедрения технологии в банке не комментируют.

Технология инфракрасного сканирования рисунка вен ладони разработана компанией Fujitsu, пояснили РБК в компании «Розенгренс», которая является поставщиком технологического решения для «Альфа Private». Каждый рисунок вен уникален и не меняется на протяжение жизни, поэтому отсутствует необходимость в смене идентификационных данных, отметили там, добавив, что технология сканирования вен может использоваться с любым банковским терминалом самообслуживания, требующим идентификации клиента.

По прогнозам консалтинговой компании J’son & Partners Consulting, которые приводит ЦБ в своем обзоре рынка биометрии, идентификация клиентов по рисунку вен ладони (наряду с голосом и радужной оболочкой глаза) в ближайшие пять-семь лет будет самым быстрорастущим видом идентификации. Но пока доля использования верификации по венам ладони в мире невелика — около 3%. Активнее всего технологию используют японские банки.

Надежно, но дорого

Российские банки сейчас не используют такую технологию для идентификации клиентов, говорит руководитель группы консультирования по перспективным технологиям КПМГ Николай Легкодимов. По его словам, эта технология сбора биометрии — самая устойчивая к атакам и взломам, что делает ее и одной из самых дорогих. Из похожих технологий есть более дешевая — сканирование кровеносных сосудов пальца, но она менее устойчива к внешним атакам, предупреждает эксперт КПМГ.

Сбербанк не использует возможность идентификации по рисунку вен ладони для клиентов, но применяет ее для оплаты обедов в школах в рамках проекта «Ладошки» еще с сентября 2016 года.

Этот проект реализован в шести российских регионах. У детей в школах есть возможность оплачивать еду в столовой по рисунку вен ладони — он преобразовывается в цифровой код, который передается по зашифрованным каналам, и именно он используется для проведения транзакции, напоминает Елена Земская, курирующая проект «Ладошки».

С претензиями к такой системе идентификации школьников выступал Роскомнадзор. «Отношение к проекту «Ладошки» у меня отрицательное. Мы находимся в дискуссии, и сейчас по закону его не должно быть — по крайней мере школы мы по этому поводу наказываем», — замечал глава ведомства Александр Жаров.

Несмотря на то что идентификация по венам ладоней точна и инновационна, есть сомнения в экономической целесообразности массового внедрения, говорит член правления, директор по управлению рисками Почта Банка Святослав Емельянов. Устройства сканирования пока дороги и не распространены.

Но в перспективе технология может использоваться для идентификации клиента без паспорта в отделениях банков, полагает ​Легкодимов из КПМГ. «А когда датчики станут дешевле, не нужно быть визионером, чтобы сказать, что в скором времени можно будет идентифицироваться по скану вен ладони, встроенному в ноутбук», — предсказывает он.

Ограничителем для применения технологии могут стать российские холодные зимы. Для того чтобы пройти идентификацию в это время года, клиентам, скорее всего, нужно будет подождать три-четыре минуты, так как система не реагирует на сильно замерзшие руки, предупреждает эксперт КПМГ.

Дополнение к лицу и голосу

В Единой биометрической системе (ЕБС), которая создается в России для оказания дистанционных финансовых услуг в банках, сейчас для идентификации клиентов используются только лицо и голос. Однако некоторые люди с инвалидностью не могут использовать голос (количество таких клиентов составляет около 1%), поэтому специалисты ЦБ рассматривают возможность использования дополнительных способов идентификации, например по отпечаткам пальца или сканированию ладони, сообщили РБК в пресс-службе ЦБ.

Технология идентификации по отпечаткам вен ладони выглядит очень интересной, сказал РБК представитель «Ростелекома», который выступает оператором ЕБС. Это очень точная технология и быстрорастущий сегмент, однако ее недостаток — высокая стоимость считывающих устройств. «В отличие от голоса и лица, которые можно записать на обычную веб-камеру или смартфон, здесь потребуется считыватель», — отметил представитель компании, добавив, что сейчас «Ростелеком» рассматривает несколько технологий, расширяющих возможности применения систем идентификации для граждан. «Основной фокус сегодня — это использование системы гражданами, которым проблематично проводить идентификацию по голосу и лицу, например если они заикаются», — отметил представитель «Ростелекома».

Автор: Екатерина Литова.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/01/11/2018/5bd9950d9a79470031da1a07?from=newsfeed

31.10 | Общая сумма возможных потерь клиентов «Кэшбери» выросла в три раза

Об этом ТАСС заявил директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях.

«Сумма в 1 млрд руб. — это консервативная оценка. Но, по экспертным данным, она составляет 1–3 млрд руб.», — заявил он.

Ранее сообщалось, что потери клиентов составят около 1 млрд руб. Лях отмечал, что на их размер влияет участие в финансовой пирамиде нескольких десятков тысяч клиентов.

В конце сентября в Банке России заявили, что в деятельности группы российских и иностранных компаний «Кэшбери» присутствуют «явные признаки» классической финансовой пирамиды и отсутствуют признаки реальной экономической деятельности.

«Кэшбери» позиционирует себя как «площадку взаимного кредитования», «выстраивающую процессы взаимодействия между инвесторами и заемщиками». Сервис прогнозирует доходность до 600% годовых для займов физлицам, до 228,5% годовых — для займов предприятиям.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/rbcfreenews/5bd95e169a7947ee915e8a24?from=newsfeed

31.10 | ЦБ лишил лицензии московский банк

Центробанк с 31 октября отзывает лицензию у Инкаробанка — московской кредитной организации, занимавшей по состоянию на начало октября по величине активов 340-е место в банковской системе России. Об этом сообщает пресс-служба регулятора.

Приоритетным направлением деятельности банка являлось кредитование физических и юридических лиц за счет привлеченных средств населения, которые составляли порядка 60% валюты баланса. Большая часть выданных банком ссуд была сомнительного качества, указали в Банке России.

«Надлежащая оценка кредитного риска по требованию надзорного органа выявила значительное снижение размера собственных средств (капитала) банка (практически в два раза) и, как следствие, возникновение основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создало реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков», — говорится в сообщении ЦБ.

В течение последнего года банк проводил непрозрачные для надзорных органов операции, направленные на сокрытие реального финансового положения организации. В связи с этим Банк России восемь раз за последние 12 месяцев применял к Инкаробанку меры надзорного воздействия, и, несмотря на это, организация все равно допускала нарушения ограничений на иные виды операций и оказывала противодействие инспекционной проверке.

«В деятельности Инкаробанка прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства, выражавшиеся в осуществлении сделок по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков», — заключил регулятор.

Банк является участником программы страхования вкладов, он представлен единственным офисом, расположенным в Москве. Больший пакет акций банка принадлежит председателю его совета директоров Сергею Смирнову (15,6%). В 2013 и 2014 годах кредитную организацию привлекали к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем.​

Автор: Анна Трунина.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/31/10/2018/5bd93b309a7947e5a4c08eec?from=newsfeed

31.10 | ЦБ отозвал лицензию у петербургского банка из топ-150

Центробанк отозвал лицензию Международного банка Санкт-Петербурга, говорится в сообщении на сайте регулятора. Кредитная организация занимает 116-е место в банковской системе России и является участником программы страхования вкладов.

Проблемы у банка начались из-за использования рискованной, по мнению ЦБ, бизнес-модели, из-за чего на его балансе образовался значительный объем проблемных активов. Надзорные органы требовали от руководства организации сформировать адекватные принятым рискам резервы, и исполнение этого предписания выявило полную утрату банком собственных средств.

За год регулятор уже дважды вводил в отношении Международного банка Санкт-Петербурга меры надзорного воздействия, в частности применял ограничения на привлечение денег населения. Банк не принимал каких-либо эффективных действий для нормализации своей деятельности, заключили в ЦБ.

Временная администрация в лице госкорпорации Агентство по страхованию вкладов (АСВ, была введена 15 октября) выявила в капитале банка «дыру» объемом более 15,5 млрд руб.

Помимо этого, регулятор решил аннулировать лицензию на деятельность банка на рынке ценных бумаг. Функции временной администрации после отзыва лицензии продолжит выполнять АСВ до назначения в организацию конкурсного управляющего или ликвидатора.

МБСП является одним из крупнейших в Северо-Западном регионе страны. У банка пять филиалов — в Москве, Нижнем Новгороде, Волгограде, Ульяновске и Новосибирске. Почти всем пакетом акций (99,23%) владеет его председатель правления, экс-сенатор Сергей Бажанов.

В начале октября рейтинговое агентство «Эксперт РА» понизило кредитный рейтинг МБСП сразу на три ступени — с ruB+ до ruCCC («значительная вероятность невыполнения своих финансовых обязательств уже в краткосрочной перспективе») с негативным прогнозом. По данным аналитиков агентства, у петербургского банка волатильный уровень ликвидности, низкое качество активов, большой объем недостаточно зарезервированной задолженности по проблемным кредитам и в целом невысокие рыночные позиции.

Это второе за последний час решение Центробанка об отзыве лицензии. Ранее разрешения на осуществление банковской деятельности лишился московский банк из четвертой сотни Инкаробанк.

Автор: Анна Трунина.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/31/10/2018/5bd9422c9a7947e71d06f066?from=newsfeed

31.10 | ФСБ изъяла оружие по делу о мошенничестве сотрудников Россельхозбанка

Во вторник, 30 октября, оперативники ФСБ совместно с сотрудниками подразделений экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД по Москве провели обыски в рамках уголовного дела, которое было возбуждено в отношении неустановленных лиц из числа сотрудников Россельхозбанка, рассказал РБК источник в центральном аппарате МВД. Информацию подтвердил и источник в одном из отделов экономической безопасности и противодействия коррупции.

Уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК) было возбуждено следственной частью ГСУ ГУ МВД России по Москве, сообщил источник. «Неустановленные лица из числа сотрудников АО «Россельхозбанк» похитили 16,1 млн руб. у компании ООО «РегионТранс», — рассказал источник в полиции. По его словам, оперативники ФСБ провели обыски в помещении склада на Поклонной улице.

Силовики задержали Фатхутдинова Р.Г. и Головача Р.В., которые арендовали помещение, добавил собеседник. Следователи выясняют, имеют ли эти люди отношение к кредитной организации. «В ходе обысков оперативники обнаружили 118 печатей юридических компаний, 211 банковских карт, которые были оформлены на разных физлиц, а также пять травматических пистолетов, три единицы огнестрельного оружия, около 200 патронов различного калибра, пять гранат Ф-1», — сообщил собеседник. Среди огнестрельного оружия был пистолет Browning, пистолет ТК и пистолет ТТ.

Также у задержанных мужчин были изъяты сотовые телефоны, ноутбуки и сим-карты. По результатам обыска в отношении задержанных было возбуждено еще одно уголовное дело по ст. 222 УК России (незаконные приобретение, передача, сбыт, хранение, перевозка или ношение оружия, его основных частей, боеприпасов).

РБК отправил запрос в Россельхозбанк, а также в пресс-службу ГУ МВД по Москве с просьбой прояснить детали уголовного дела.
Автор: Дмитрий Серков.

При участии: Георгий Перемитин.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/society/31/10/2018/5bd96a159a7947f1be5b0b86?from=newsfeed

25.10 | ЦБ отозвал лицензию у банка из второй сотни

Центробанк отозвал лицензию у екатеринбургского Уралтрансбанка. Соответствующее сообщение размещено на сайте регулятора. На 1 октября в банковской системе России кредитная организация занимала 196-е место.

Решение ЦБ, как пояснили в пресс-службе, было связано с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также «значением всех нормативов достаточности собственных средств [банка] ниже 2%» и падением размера капитала Уралтрансбанка ниже минимального значения. В течение последних 12 месяцев Банк России, как напомнил регулятор, трижды применял в отношении екатеринбургской кредитной организации меры надзорного реагирования. В отношении банка он, в частности, дважды вводил ограничения на привлечение вкладов населения. Однако эти меры не оказали должного эффекта.

Уралтрансбанк, как напомнили в ЦБ, «систематически занижал величину принимаемого кредитного риска». Проведенная в 2017 году проверка, которая сделала его надлежащую оценку, выявила также существенное снижение размера капитала финансовой организации, несоблюдение обязательных нормативов и, как следствие, наличие оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства, отмечается в сообщении регулятора.​

После этого, по данным Банка России, Уралтрансбанк самостоятельно разработал план по улучшению своего финансового положения. Этот план был утвержден комитетом банковского надзора ЦБ в сентябре прошлого года. Однако ключевые мероприятия из этой программы, как указали в пресс-службе, так и не были реализованы.

«Дальнейшее ухудшение качества активов Уралтрансбанка привело к необходимости доформирования резервов на возможные потери, полной утрате собственных средств кредитной организации и, как следствие, признанию надзорным органом плана мер по финансовому оздоровлению банка невозможным к исполнению», — говорится в сообщении ЦБ.

Уралтрансбанк был основан в Екатеринбурге в 1990 году как Паевой уральский транспортный банк. Кредитная организация тогда существовала на базе Железнодорожного отделения Промстройбанка СССР преимущественно для обслуживания Свердловской железной дороги и связанных с ней предприятий. Через год кредитная организация была акционирована. В 2018 году отделения банка, согласно материалам на его сайте, помимо Екатеринбурга находились в городах Нижняя Тура, Кушва, Красноуральск, Нижний Тагил, Качканар, Шадринск, Ирбит, Курган, Алапаевск, Тюмень и других.

Уралтрансбанк, как указывается в сообщении ЦБ, — участник системы страхования вкладов.

Автор: Евгения Маляренко.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/25/10/2018/5bd13b539a79479323fc3ced?from=newsfeed

25.10 | ЦБ отозвал лицензию у московского банка «Союзный»

Зарегистрированный в Москве банк «Союзный» лишился лицензии из-за многочисленных нарушений закона, сообщается на сайте Центробанка (ЦБ).

Там отметили, что основным направлением работы «Союзного» была выдача кредитов и банковских гарантий юридическим лицам. «При этом надзорным органом регулярно выявлялась недооценка кредитного риска, в связи с чем к банку неоднократно применялись меры воздействия по адекватной оценке принимаемых рисков», — рассказали в ЦБ.

Кроме того, в работе «Союзного» регулятор обнаружил нарушения, связанные с исполнением законодательства по части противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Последнее в ЦБ объяснили неполнотой сведений, которые банк отправлял регулятору об операциях, подлежащих обязательному контролю.

В ЦБ сообщили, что долгое время следили за деятельностью «Союзного» из-за «сомнительных операций». «При этом, несмотря на проведенную надзорным органом с банком работу, снижения объема указанных операций не происходило», — говорится в сообщении регулятора.

В третьем квартале 2018 года «Союзный» начал проводить операции с высоким риском, которые были связаны с продажей наличной выручки торгово-розничным компаниям. Как считают в ЦБ, это говорит о том, что собственники банка не намерены препятствовать «вовлеченности в сомнительную деятельность» своих клиентов.

По данным регулятора на 1 октября, «Союзный» занимал 239-е место в банковской системе России. После отзыва лицензии в «Союзном» назначили временную администрацию, которая будет работать до назначения ликвидатора в соответствии с законодательством.

На сайте банка сообщается, что он работает на финансовом рынке более 20 лет, а с 2012 года приоритетным направлением стратегии его развития стало кредитование предприятий малого и среднего бизнеса. В 2016-м Национальное рейтинговое агентство присвоило «Союзному» рейтинг кредитоспособности на уровне «BBB+» со стабильным прогнозом.

По данным СПАРК, с 14 июля 2016 года 20,99% банка «Союзный» принадлежат итальянскому архитектору Лафранко Чирилло, получившему в 2014 году российское гражданство. В 2016-м он стал совладельцем анапской фирмы ООО «Шумринка», которая занимается выращиванием винограда.

Ранее в четверг Центробанк отозвал лицензию у екатеринбургского Уралтрансбанка (196-е место в банковской системе России).

Автор: Константин Нагаев.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/25/10/2018/5bd1576f9a794798eb420174?from=newsfeed

1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 | 26 | 27 | 28 | 29 | 30 | 31 | 32 | 33 | 34 | 35 | 36 | 37 | 38 | 39 | 40 | 41 | 42 | 43 | 44 | 45 | 46 | 47 | 48 | 49 | 50 | 51 | 52 | 53 | 54 | 55 | 56 | 57 | 58 | 59 | 60 | 61 | 62 | 63 | 64 | 65 | 66 | 67 | 68 | 69 | 70 | 71 |

Ростов и область - курсы валют цб.
Эффективные расчетные банковские карты в Ростове, банки.
Эффективные зарплатные проекты Ростова-на-Дону, условия.